En gestion d’actifs et de patrimoine, les processus hérités ralentissent les équipes, introduisent des risques et frustrent les clients. Lors de l’AI Demo Day de BNY, pendant la NY Tech Week, nous avons montré en détail aux parties prenantes et aux responsables produit comment les agents IA peuvent remplacer des workflows fragmentés par une automatisation intelligente en temps réel, conçue pour l’échelle et le contrôle.
McKinsey estime que l’IA générative pourrait créer entre 200 et 340 milliards de dollars de valeur annuelle dans le secteur bancaire, et Gartner prévoit que 80 % des équipes de service l’auront déployée d’ici 2025. Mais les gains ne viendront pas des chatbots. Ils viendront d’une infrastructure qui apprend de chaque interaction, produit des résultats à travers les systèmes et fonctionne avec la même gouvernance que les plateformes bancaires centrales (Maven respecte déjà les normes SOC 2 et ISO 27001, avec des pistes d’audit complètes).
Découvrez ci-dessous les temps forts de notre démo et de la session de questions-réponses !
Temps forts de la démo
Pendant notre démo de 10 minutes, nous avons confié à Agent Maven des casse-têtes quotidiens de la fintech, côté service client et côté ventes.
1. Service client : surveillance proactive du règlement des transactions
Un gérant de portefeuille se connecte. Agent Maven détecte une anomalie de règlement tardif avant même qu’elle ne devienne un ticket et en informe le gérant. Il établit rapidement une chronologie de l’activité prévue par rapport à l’activité réelle, liste les transactions et les clients concernés, puis rédige un e-mail préformaté avec les indicateurs et les prochaines étapes recommandées. Un clic, et il est envoyé.
À retenir : c’est un parfait exemple de la manière dont Maven offre une résolution autonome sous contrôle humain. Maven collecte et analyse les données et crée automatiquement un brouillon d’e-mail, mais attend que le gérant le relise et clique sur « envoyer » pour la communication finale au client.
2. Ventes : un concierge digital pour convertir les visiteurs en leads
Un visiteur de niveau COO arrive sur le site et demande : « Proposez-vous l’administration de fonds ? » Maven répond de façon pertinente et concise, explore ses besoins plus en détail, recueille ses coordonnées et crée une opportunité dans le CRM, enrichie de tout le contexte dont un conseiller BNY aura besoin pour la suite. Le prospect est désormais un lead qualifié dans le système de BNY, sans relance supplémentaire.
À retenir : la plateforme Maven permet à un seul agent d’orchestrer le chat, le CRM et les systèmes internes de BNY, en conservant le contexte sur tous les canaux pour offrir une expérience unifiée et fluide, au prospect comme au conseiller.
Un système de référence pour l’intelligence des agents
Chaque interaction client est capturée et analysée dans Agent Designer de Maven, un tableau de bord en temps réel qui suit les taux de résolution, l’évolution du sentiment et la qualité des connaissances. Des clients comme Papaya Pay et ClickUp l’utilisent pour repérer tôt leurs angles morts et maintenir une résolution autonome supérieure à 90 %.
Questions du public : ce que la salle voulait savoir
**Quel grand modèle de langage alimente Maven ? **Nous sommes agnostiques en matière de modèles. Notre couche d’orchestration prend en charge n’importe quel LLM, mais nous collaborons étroitement avec OpenAI pour bénéficier d’un accès anticipé et d’un réglage fin.
**En combien de temps pouvons-nous être en production ? **La plupart des clients sont entièrement en production en moins de quatre semaines, et beaucoup sont opérationnels en deux. Un client Maven a même mis en place un workflow de production en seulement sept jours.
**Comment évitez-vous les hallucinations ? **La recherche d’entreprise est au cœur du système : le LLM formule uniquement sa réponse à partir des données qui lui sont fournies. Si Maven n’est pas sûr à 99 % de sa réponse, il pose une question de clarification ou transfère la conversation à un agent humain.
**Quels secteurs d’activité Maven prend-il en charge ? **De nombreux clients commencent avec Maven dans le support client, l’étape la plus exigeante du parcours client. Mais l’architecture modulaire de la plateforme Maven forme un « cerveau » unique qui unifie tous les points de contact, des ventes aux opérations en passant par l’onboarding. C’est pourquoi Rho, Check et d’autres étendent déjà Maven au-delà du support, à l’accompagnement des ventes et à l’accélération du pipeline.
Perspectives
La présentation de Maven à l’AI Demo Day de BNY le prouve : une infrastructure agentique, ancrée dans la gouvernance, alimentée par des données en temps réel et déployable en quelques semaines, peut enfin apporter un véritable effet de levier de l’IA à la gestion d’actifs et de patrimoine. Les gagnants ne seront pas les entreprises qui greffent des chatbots sur des systèmes hérités, mais celles qui laissent des agents intelligents orchestrer le travail de bout en bout, pour que leurs équipes se concentrent sur les relations à plus forte valeur et sur la croissance.
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